In dieser Phase nutzen wir einen strukturierten Fragenkatalog, der sich in mehrere Themenblöcke gliedert: persönliche Situation, berufliche Rahmenbedingungen, bestehende finanzielle Strukturen und geplante Veränderungen. Wir bitten Sie, relevante Unterlagen bereitzuhalten, zum Beispiel Übersichten über bestehende Engagements, laufende Verpflichtungen oder wichtige Termine. Während des Gesprächs notieren wir nicht nur Fakten, sondern auch Ihre Einschätzungen und Gefühle zu bestimmten Themen. Diese qualitative Ebene ist wichtig, um später zu verstehen, warum bestimmte Entscheidungen als passend empfunden wurden. Die gesammelten Informationen werden in einem Protokoll zusammengeführt, das Sie erhalten und bei Bedarf ergänzen können. Wir achten darauf, keine sensiblen Details unnötig zu erfassen und erklären, wie wir mit Ihren Daten umgehen. Diese Phase endet mit einer Zusammenfassung, in der wir gemeinsam prüfen, ob das Bild Ihrer Ausgangslage vollständig und korrekt ist.

Wir beginnen mit offenen Fragen: Welche Veränderungen erwarten oder wünschen Sie in den nächsten Jahren, beruflich und privat. Anschließend ordnen wir diese Punkte nach Zeithorizont und Bedeutung. Gemeinsam identifizieren wir Kernziele, etwa Stabilität, Flexibilität oder bestimmte Projekte, und halten fest, wie wichtig diese im Vergleich zueinander sind. Parallel definieren wir Grenzen: Welche Risiken wären für Sie schwer zu akzeptieren, welche Schwankungen wären tolerierbar. Diese Leitplanken werden schriftlich festgehalten und dienen als Bezugspunkt für spätere Entscheidungen. Wir betonen, dass Ziele und Grenzen sich ändern können und planen daher bewusst Überprüfungspunkte ein. Past performance doesn't guarantee future results, doch klar formulierte Ziele helfen, in unruhigen Phasen nicht den Überblick zu verlieren.

Wir arbeiten typischerweise mit drei Szenarien: einem eher ruhigen Verlauf, einem Szenario mit moderaten Schwankungen und einem Szenario mit deutlicheren Veränderungen. Für jedes Szenario beschreiben wir gemeinsam, wie sich zentrale Größen entwickeln könnten und welche Konsequenzen dies für Ihre Ziele hätte. Wir halten schriftlich fest, welche Annahmen den Szenarien zugrunde liegen, etwa zu Einkommensentwicklung, Verpflichtungen oder möglichen Projekten. Wichtig ist, dass Sie sich in jedem Szenario wiederfinden und einschätzen können, wie wohl Sie sich damit fühlen würden. Results may vary, und die Szenarien dienen nicht dazu, Wahrscheinlichkeiten exakt zu bestimmen, sondern dazu, Sensitivitäten sichtbar zu machen: Welche Entscheidungen sind robust gegenüber Veränderungen, welche reagieren empfindlich auf bestimmte Entwicklungen.

Wir schlagen in der Regel vor, mindestens einmal jährlich einen strukturierten Rückblick vorzunehmen, ergänzt um Gespräche bei besonderen Ereignissen. In diesen Terminen prüfen wir, ob Ziele, Leitplanken und Szenarien noch zur Realität passen oder angepasst werden sollten. Wir analysieren, welche Entscheidungen sich bewährt haben, welche überraschend verlaufen sind und welche Schlüsse sich daraus für die Zukunft ziehen lassen. Diese Reflexion wird dokumentiert und dem bestehenden Protokoll hinzugefügt, sodass über die Jahre ein umfassendes Entscheidungsarchiv entsteht. Results may vary, doch dieser Prozess hilft, aus Erfahrungen systematisch zu lernen, statt sie dem Zufall zu überlassen. So bleibt Ihr Entscheidungsrahmen lebendig und kann sich an veränderte Rahmenbedingungen anpassen.